Planificación Patrimonial
El 67% de los estadounidenses no tienen testamento. Eso significa que su familia toma las decisiones más difíciles en las peores circunstancias posibles. Un kit de testamento gratis es el primer paso más simple — y toma menos de 5 minutos solicitarlo.
Dos tercios de los adultos estadounidenses no tienen testamento ni plan patrimonial. No es una estadística sobre otras personas — es sobre familias como la suya.
Sin un testamento, su patrimonio pasa por un proceso de sucesión supervisado por la corte — un proceso que puede tardar 6 a 18 meses y costar miles en honorarios legales.
Sin un testamento, un juez decide quién recibe qué, quién cría a sus hijos y cómo se distribuyen sus bienes. Un testamento pone esas decisiones en sus manos.
Lo Que Incluye
Una plantilla de testamento en lenguaje claro con instrucciones paso a paso. No es asesoramiento legal — pero es un punto de partida claro que cubre lo esencial: bienes, beneficiarios, tutela y deseos finales.
Una lista de verificación y organizador para los documentos que su familia necesitaría: pólizas de seguro, cuentas bancarias, escrituras de propiedad, contraseñas y contactos de emergencia — todo en un solo lugar.
¿Cuándo fue la última vez que actualizó sus beneficiarios? Esta guía lo camina a través de cada cuenta que tiene designación de beneficiario — seguro de vida, 401(k), IRA, cuentas bancarias — para que nada esté desactualizado.
Un agente licenciado entrega su kit y lo camina a través de su situación de planificación patrimonial. Pueden responder preguntas sobre brechas de cobertura, planificación de gastos finales y protección del futuro financiero de su familia.
Completa un formulario breve — nombre, correo electrónico, teléfono. Toma menos de 2 minutos. Tu kit de testamento gratuito está en camino.
Un agente licenciado entrega tu kit y te camina a través del contenido. Te ayudarán a entender tu situación y responder cualquier pregunta. Una versión electrónica sigue en 180 días.
Ya sea completar tu testamento con un abogado, actualizar tus beneficiarios o explorar opciones de cobertura — sabrás exactamente qué hacer.
Sí. El kit de testamento es un recurso educativo gratuito entregado por un agente licenciado sin costo. No se requiere compra de seguro. También recibirás una versión electrónica en 180 días.
El kit es un iniciador de planificación patrimonial — te ayuda a organizar tus deseos, bienes y beneficiarios. Para un testamento legalmente vinculante, recomendamos trabajar con un abogado. El kit te da todo lo que necesitas para entrar preparado.
Un agente de seguros licenciado de nuestra red se comunicará para entregar tu kit de testamento y caminar contigo a través de tu situación de planificación patrimonial. También pueden discutir opciones de cobertura, pero no hay obligación de comprar nada.
No. El kit de testamento está disponible para todos — veteranos, miembros del sindicato y todas las familias. Tenemos una versión específica para veteranos con información relacionada con VA, pero el kit principal es para cualquiera que quiera poner sus asuntos en orden.
Excelente — el kit aún puede ayudar. La guía de revisión de beneficiarios y el organizador de documentos son útiles incluso si tu testamento ya está hecho. La mayoría de las personas no han actualizado sus beneficiarios en años, y ese es donde ocurren los problemas.